銀監(jiān)辦發(fā)[2008]297號
各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：
自2007年《信托公司管理辦法》頒布實施以來，信托公司與銀行理財對接業(yè)務(wù)（以下簡稱銀信合作理財業(yè)務(wù)）發(fā)展迅猛，但同時，銀信合作理財業(yè)務(wù)也出現(xiàn)了一些風(fēng)險，個別信托公司和銀行甚至不同程度地遭受了損失。為促進銀信合作理財業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，充分保護銀信合作相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，有效防范銀信合作理財業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險，確保2009年元旦、春節(jié)期間的社會穩(wěn)定，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、 提高風(fēng)險意識目前，信托公司對銀信合作理財業(yè)務(wù)普遍存在風(fēng)險意識淡薄的問題，多數(shù)信托公司認(rèn)為在該業(yè)務(wù)中沒有風(fēng)險或風(fēng)險很低。各銀監(jiān)局要提醒轄內(nèi)信托公司改變認(rèn)識，有效防范交易對手風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險。各信托公司應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注交易對手的資產(chǎn)質(zhì)量、資本充足和流動性等情況，加強盡職調(diào)查，嚴(yán)防交易對手風(fēng)險。各信托公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真檢查銀信合作業(yè)務(wù)中信托合同、風(fēng)險揭示等相關(guān)文件可能存在的法律瑕疵，確認(rèn)信托公司與銀行之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任是否界定清楚；確認(rèn)是否按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定，及時、準(zhǔn)確、充分、完整地向銀行披露信息，揭示風(fēng)險，做到了盡職管理。信托公司要充分認(rèn)識自身所承擔(dān)的法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險做到心中有數(shù)。
二、 做好風(fēng)險排查，制定應(yīng)急預(yù)案各信托公司應(yīng)當(dāng)逐筆梳理銀信合作理財產(chǎn)品，對現(xiàn)有銀信合作理財業(yè)務(wù)進行摸底和后評價，加強對有關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險分析和后續(xù)管理。各信托公司要逐筆研究已出現(xiàn)浮虧和有風(fēng)險隱患的產(chǎn)品，對產(chǎn)品設(shè)計、資金投向、信息披露等環(huán)節(jié)以及風(fēng)險狀況等方面進行逐一分析，查找問題，吸取教訓(xùn)，防范類似問題再次發(fā)生。同時要及時加強與銀行溝通，分清責(zé)任，提前做好事態(tài)跟蹤、輿論口徑、法律和財務(wù)應(yīng)對等方面的工作以及相應(yīng)的風(fēng)險處置應(yīng)急預(yù)案。
三、建立高效順暢的溝通機制各信托公司應(yīng)當(dāng)及時、主動與監(jiān)管部門進行溝通，建立銀信合作理財業(yè)務(wù)重大事項報告制度。風(fēng)險摸底報告要于2008年12月21日前報銀監(jiān)會。報告內(nèi)容包括對每筆銀信合作理財業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險評價、對存在風(fēng)險隱患產(chǎn)品的風(fēng)險分析、銀信溝通情況及應(yīng)急預(yù)案。各銀監(jiān)局要從維護社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，督促轄內(nèi)信托公司扎實做好以上工作，并對風(fēng)險摸底報告嚴(yán)格把關(guān)，按時報送銀監(jiān)會，有效防范銀信合作理財業(yè)務(wù)風(fēng)險。請各銀監(jiān)局及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)信托公司。
